Більшість шахрайських операцій в Україні відбувається з паперовими документами, з яких легко зробити копії, передати комусь на зберігання. Це одна з головних причин, чому відділ Кіберполіції завжди займається новими розслідуваннями кредитних схем.
Електронні документи надійніші, оскільки неможливо взяти позику за е-паспортом без відома громадянина. При цьому "Дія" не співпрацює з МФО, а при роботі з банками тепер потрібно мати цифровий підпис. Наявність такого функціоналу на телефоні, ПК або планшеті не несе ризиків для людини. Проте тепер є можливість протистояти шахраям, які намагаються взяти на ваше ім'я кредити, використовуючи втрачений паспорт.
Для перевірки кредитної історії банки надсилають запит до БКІ, де акумулюється інформація від усіх кредитних організацій, у т.ч. та у сфері мікрокредитування.
Аналізу піддається платоспроможність та дисципліна погашення боргу, після цього кредитні фахівці озвучують відповідь клієнту. Якщо були прострочення у минулому, то банки зазвичай кажуть відмовою видачу позики.
За словами Федорова, програма Дія як електронний сервіс держпослуг, створений Мінцифри України, запускає щотижня нові послуги. Серед найпопулярніших – послуга для батьків «єМалятко», будівельні сервіси, реєстрація бізнесу. Поява цифровізації при отриманні кредитів допоможе зберегти гроші та нерви українцям. Нова опція дозволить жителям країни першими дізнаватися про зміну в кредитній історії, її перевірку сторонніми організаціями, щоб захистити себе від шахраїв