Большая часть мошеннических операций в Украине происходит с бумажными документами, с которых легко сделать копии, передать кому-то на хранение. Это одна из главных причин, почему отдел Киберполиции всегда занят новыми расследованиями кредитных схем.
Электронные документы более надежные, так как невозможно взять заем по е-паспорту без ведома гражданина. При этом «Дія» не сотрудничает с МФО, а при работе с банками теперь нужно иметь цифровую подпись. Наличие такого функционала у себя на телефоне, ПК или планшете не несет рисков для человека. Зато теперь есть возможность противостоять мошенникам, которые пытаются взять на ваше имя кредиты, используя утерянный паспорт.
Для проверки кредитной истории банки направляют запрос в БКИ, где аккумулируется информация от всех кредитных организаций, в т.ч. и в сфере микрокредитования.
Анализу подвергается платежеспособность и дисциплина погашений долга, после этого кредитные специалисты озвучивают ответ клиенту. Если были просрочки в прошлом, то банки обычно говорят отказом на выдачу займа.